Pourtant, seulement la moitié des femmes
disent se faire confiance ou bien s'y connaître en matière de
placements
TORONTO, le 10 mars 2017 /CNW/
- Banque CIBC (CM aux Bourses de Toronto et New
York) -- Parmi les Canadiennes qui ont des placements,
pratiquement toutes (92 %) disent être principalement
ou conjointement responsables des décisions financières de leur
ménage; pourtant, seulement la moitié disent se faire confiance ou
bien s'y connaître en matière de placements, d'après un nouveau
sondage de la Banque CIBC.
« Les femmes se penchent désormais sur la question et
prennent d'importantes décisions en matière de stratégie financière
et de patrimoine pour elles et leur famille », a indiqué
Sarah Widmeyer, directrice générale et chef, Groupe des
stratégies de Gestion des avoirs, Banque CIBC.
« Toutefois, les résultats de notre sondage montrent
clairement qu'il y a encore du travail à faire pour aider les
femmes à gagner en confiance. Pour la plupart des femmes, une
simple conversation sur le rendement des placements ne suffit pas.
Elles veulent savoir comment une stratégie de placement les aidera
à réaliser leurs objectifs. »
Principales conclusions du sondage :
- 92 % des Canadiennes ayant un portefeuille de placements
sont principalement responsables ou responsables à parts égales des
décisions de placements pour leur ménage, dont :
- 46 % qui disent être le principal décideur;
- 46 % qui partagent la responsabilité à parts égales avec
un conjoint, un parent ou un enfant d'âge adulte
- 7 % cèdent la responsabilité à quelqu'un d'autre, comme
un conjoint, un partenaire, un parent ou un enfant d'âge
adulte
- Seulement la moitié se font confiance (54 %) ou se
sentent compétentes (49 %) en matière de placements
- 29 ans est l'âge moyen auquel les femmes commencent à
investir
- 73 % ne discutent pas régulièrement de placements avec
leurs amis ou leur famille
Combler le déficit de confiance
Les résultats du sondage indiquent que les femmes ont tendance à
être prudentes en matière de placements et sont plutôt réticentes à
l'idée de prendre des risques plus élevés pour pouvoir obtenir un
meilleur rendement. Lorsqu'elles pensent à leur portefeuille de
placements, les femmes ont nommé « la sécurité » comme
étant un facteur très important pour elles (72 %),
devant « la croissance » (58 %) et «
les liquidités » (33 %).
Les femmes ayant un portefeuille de retraite placent leur
épargne-retraite principalement dans des produits garantis et
d'épargne (48 %), des actions y compris des fonds
communs de placement (37 %) et des obligations incluant
des fonds communs de placement (14 %). De plus,
lorsqu'elles pensent à leurs futurs plans de placement, davantage
de femmes prévoient investir dans des produits garantis et
d'épargne (55 %) plutôt que dans des actions
(29 %) ou des obligations (17 %).
« Les femmes tendent à considérer les avoirs sur le plan de
la sécurité plutôt que sur le plan des possibilités », a
déclaré Mme Widmeyer. « Cela peut devenir un
problème si vous épargnez pour un objectif à long terme comme la
retraite. Ce ne sont pas tant les placements qui comptent que la
raison pour laquelle vous investissez. Que vous souhaitiez financer
les études d'un enfant, acheter une maison, aider un parent ou
parcourir le monde à la retraite, je vous conseille de travailler
avec votre spécialiste en services financiers afin de déterminer
vos objectifs financiers et d'apprendre comment les stratégies de
placement peuvent vous amener progressivement vers la réalisation
de vos objectifs particuliers. »
Le sondage indique aussi que 70 % des femmes disent
que la volatilité des marchés boursiers fait d'elles des
investisseuses inquiètes et que 69 % préfèrent des
placements socialement responsables.
La génération Y confuse par rapport aux
placements
Les femmes de la génération Y (âgées de 18 à 34 ans)
sont deux fois plus susceptibles de gérer elles-mêmes leurs
placements, par l'intermédiaire d'un courtier en ligne ou d'un
courtier à escompte, et plus susceptibles de demander l'avis à
leurs amis ou à leur famille que celles de la génération X
(âgées de 35 à 54 ans) et celles des baby-boomers (âgées de
55 ans ou plus). Malgré tout, la grande majorité de la
génération Y (76 %) admet penser que les
« placements sont source de confusion ».
« C'est encourageant de voir que les jeunes femmes prennent
en charge leurs placements, en discutent et cherchent des conseils
ouvertement, » a déclaré Mme Widmeyer.
« C'est un gain extrêmement important pour les femmes, mais il
est évident qu'il y a encore du travail à faire pour établir la
confiance. »
« Si vous regardez au-delà de l'agitation du marché, de la
volatilité et du jargon, faire des placements devient relativement
simple. Poser des questions et discuter sont deux facteurs qui
peuvent vous aider à faire cadrer vos objectifs avec la bonne
stratégie de placement. »
Célébration de la voie tracée pour les femmes dans le monde
de la finance
Depuis de nombreuses années, la
Banque CIBC aide les femmes à approfondir leurs connaissances
et à bâtir leur confiance en matière de placements. La regrettée
Helen Cleveland, conseillère en placement
CIBC Wood Gundy, a ouvert la voie aux femmes sur les
marchés des capitaux dans les années 1920. Elle a ouvert à
Wood Gundy en 1927 le tout premier service entièrement
composé de femmes et axé sur la clientèle féminine. Elle a consacré
sa vie à l'éducation des femmes sur la finance et les placements
et, après la Seconde Guerre mondiale, a organisé une série de
conférences attirant un large auditoire, intitulée « The
Business of Investing » (le monde de l'investissement), une
première du genre au Canada.
« Nous voulons que les femmes se familiarisent avec
l'investissement, déclarait Mme Cleveland. Pour en
savoir plus sur l'histoire de la Banque CIBC, longue de 150
ans, veuillez télécharger l'application CIBC150. Vous y découvrirez
de nouveaux récits chaque semaine.
Six étapes pour combler le déficit de
confiance :
1. Renseignez-vous
2. Gardez votre calme lorsque vous effectuez
des placements
3. Définissez des objectifs financiers
clairs
4. Créez un plan de placements
5. Diversifiez votre portefeuille
6. Parlez à un expert ou à un spécialiste en
services financiers
PRINCIPALES CONCLUSIONS DU SONDAGE :
Degré de responsabilité des investisseuses canadiennes en
matière de prise de décisions financières, y compris les décisions
de placement pour leur ménage :
Principalement
responsable
|
46 %
|
Responsable à parts
égales avec quelqu'un d'autre
|
46 %
|
Quelqu'un d'autre est
principalement responsable (p. ex., conjoint, partenaire, parent,
enfant d'âge adulte)
|
7 %
|
Investisseuses canadiennes totalement d'accord ou assez d'accord
avec les énoncés suivants :
La volatilité des
marchés boursiers fait de moi une investisseuse inquiète
|
70 %
|
Je trouve les
placements difficiles à comprendre
|
65 %
|
Je me fais confiance
pour prendre des décisions en matière de placements
|
54 %
|
Je m'y connais bien
en matière de placements
|
49 %
|
Je discute
régulièrement de placements avec mes amis et ma famille
|
27 %
|
Les investisseuses canadiennes ayant un portefeuille de retraite
investissent principalement dans :
Des CPG, des comptes
d'épargne ou d'autres placements garantis
|
48 %
|
Des actions, y
compris des fonds communs de placement détenant des
actions
|
37 %
|
Des obligations, y
compris des fonds communs de placement détenant des
obligations
|
14 %
|
Lorsqu'elles pensent à leurs futurs plans de placement, les
investisseuses canadiennes prévoient investir principalement
dans :
Des CPG, des comptes
d'épargne ou d'autres placements garantis
|
55 %
|
Des actions, y
compris des fonds communs de placement détenant des
actions
|
29 %
|
Des obligations, y
compris des fonds communs de placement détenant des
obligations
|
17 %
|
Canadiennes ayant un portefeuille de placements, selon
l'âge :
|
|
|
|
|
18 à
34 ans
|
35 à
54 ans
|
55 ans ou
plus
|
Détiennent des
placements qu'elles gèrent elles-mêmes avec une société de courtage
à escompte
|
46 %
|
29 %
|
19 %
|
Détiennent des
placements gérés par une autre personne ou une firme, par exemple
un planificateur ou un spécialiste en services
financiers
|
54 %
|
71 %
|
81 %
|
Avis relatif au sondage de la Banque CIBC sur les
investisseuses canadiennes :
Du 10 au 17 février 2017, un sondage en ligne a été
mené auprès de 1 010 Canadiennes âgées de 18 ans ou
plus qui détiennent des placements. Toutes les répondantes ont été
choisies parmi les panélistes du Forum Angus Reid. Les résultats du
sondage ont été pondérés en fonction des données du recensement
canadien relatives à l'âge, à la région et au niveau de scolarité.
Aux fins de comparaison, un échantillon aléatoire de cette taille
comporte une marge d'erreur de plus ou moins 3,1 %,
19 fois sur 20.
À propos de la Banque CIBC
La Banque CIBC est une importante institution financière canadienne
d'envergure mondiale qui compte 11 millions de clients, tant des
particuliers que des entreprises. Par l'intermédiaire de ses trois
principales unités d'exploitation, Services bancaires de détail et
Services bancaires aux entreprises, Gestion des avoirs et Marchés
des capitaux, la Banque CIBC offre une gamme complète de produits
et de services au moyen de son réseau étendu de services bancaires
électroniques, de ses centres bancaires et de ses bureaux dans tout
le Canada, aux États-Unis et dans
le monde entier. Vous trouverez d'autres communiqués et
renseignements au sujet de la Banque CIBC à
www.cibc.com/ca/media-centre/ ou sur LinkedIn
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SOURCE CIBC - Étude des besoins des consommateurs et
conseils