Les frais de courtage deviennent une priorité pour les investisseurs autonomes au Canada, selon J.D. Power
May 09 2024 - 6:00AM
Business Wire
Wealthsimple arrive en tête en termes de
satisfaction des investisseurs
La solide performance des marchés financiers et la réduction des
frais de courtage accroissent la satisfaction des investisseurs
autonomes au Canada. Selon l’étude « 2024 Canada Self-Directed
Investor Satisfaction StudySM » (Satisfaction des investisseurs
autonomes au Canada en 2024) réalisée par J.D. Power et publiée
aujourd’hui, la satisfaction globale à l’égard des négociations
autogérées s’élève à 631 (sur une échelle de 1 000 points), soit 33
points de plus qu’en 2023.
Ce communiqué de presse contient des éléments
multimédias. Voir le communiqué complet ici :
https://www.businesswire.com/news/home/20240509742729/fr/
J.D. Power 2024 Canada Self-Directed
Investor Satisfaction Study (Graphic: Business Wire)
L’augmentation de la satisfaction globale enregistrée cette
année est due principalement aux jeunes investisseurs, surtout la
génération Y1 et, dans une certaine mesure, la génération Z, dont
les scores augmentent en moyenne de 71 et 24 points,
respectivement. Même si les scores de la génération X augmentent
également de 21 points d’une année sur l’autre, cette génération
affiche toujours les scores les plus bas en moyenne.
« Le classement trace une ligne très nette montrant que les
courtiers perçus comme appliquant des frais modestes ou aucun frais
induisent une satisfaction nettement plus élevée », déclare
Craig Martin, directeur général exécutif, responsable de
l’information sur le patrimoine et les prêts chez J.D. Power .
« En 2024, les frais peu élevés sont devenus la principale raison
prise en compte par les nouveaux clients autonomes pour choisir une
maison de courtage, la deuxième étant les recommandations
personnelles. Ces facteurs ont remplacé le principal argument des
années précédentes : expérience/relation antérieure avec le
courtier. Cette évolution représente une menace potentielle pour
les sociétés de courtage où les relations existantes avec celles-ci
constituent le principal attrait pour les nouveaux clients, et
pourrait avoir des implications plus larges sur le lieu où les
clients choisissent de rechercher des services de gestion de
patrimoine. »
Les autres conclusions importantes de l’étude 2024 sont les
suivantes :
- Le manque de clarté des frais nuit à la confiance :
faire en sorte que les clients comprennent les frais de courtage
reste un élément nécessaire ; en effet, la proportion
d’investisseurs déclarant comprendre parfaitement la structure des
frais a diminué à 52%, contre 59% en 2023. Les scores du niveau de
confiance sont inférieurs de 89 points (sur une échelle de 1 000
points) lorsque les clients indiquent qu’ils ne comprennent pas
complètement les frais.
- Les jeunes investisseurs continuent d’opter pour les
fintechs : les maisons de courtage où les clients agissent en
toute autonomie continuent d’attirer les jeunes investisseurs : 66%
des clients de ces sociétés appartiennent à la génération Y ou
moins, tandis que chez les « Big Five » (les 5 plus grandes banques
canadiennes) la composition des clients est exactement inverse :
66% sont de la génération X ou plus. Cela représente un risque
croissant pour les grandes banques, car la génération Y et le
segment plus jeune représentent une proportion croissante
d’investisseurs autonomes.
- Sonder le terrain : près d’un quart (24%) des
investisseurs autonomes indiquent détenir un autre compte de
courtage auprès d’une autre société. Les deux tiers (67%) de ces
investisseurs déclarent que leur autre compte autogéré génère des
performances à peu près identiques ou supérieures à celles de leur
compte autogéré principal. Ceux qui déclarent que leur compte
secondaire génère de meilleurs résultats sont environ deux fois
plus susceptibles de déclarer qu’ils réduiront le montant investi
chez leur courtier actuel au cours de l’année à venir.
Le top 3 du classement
Wealthsimple se classe au premier rang des sociétés
d’investisseurs autonomes avec un score de 718. Desjardins
Online Brokerage (Disnat) (714) rse classe deuxième rang et
Questrade (661) occupe le troisième.
« The Canada Self-Directed Investor Satisfaction Study » (Étude
sur la satisfaction des investisseurs autonomes au Canada), qui en
est maintenant à sa 16e édition, évalue les principaux facteurs de
satisfaction et les performances des entreprises chez les
véritables investisseurs entièrement autonomes (ceux qui
n’interagissent pas avec des conseillers financiers). L’étude
mesure la satisfaction selon sept critères (par ordre d’importance)
: confiance ; canaux numériques ; capacité de gérer mon patrimoine
comme je le veux et quand je le veux ; produits et services ;
valeur des frais (« en avoir pour son argent ») ; les personnes ;
et résolution des problèmes.
L’étude est basée sur les réponses de 2 416 investisseurs qui
prennent toutes leurs décisions d’investissement sans l’aide d’un
conseiller financier. L’étude a été réalisée d’octobre 2023 à
janvier 2024.
Pour plus d’informations sur la « Canada Self-Directed Investor
Satisfaction Study », visiter le site
https://www.jdpower.com/business/wealth-management-platform.
Le communiqué de presse en ligne est disponible à l’adresse
http://www.jdpower.com/pr-id/2024039.
À propos de J.D. Power
J.D. Power est un leader mondial dans les domaines de la
connaissance des consommateurs, des services de conseil, des
données et de l’analyse. Pionnier dans l’utilisation du big data,
de l’intelligence artificielle (IA) et des capacités de
modélisation algorithmique permettant de comprendre le comportement
des consommateurs, J.D. Power fournit depuis plus de 55 ans des
informations sectorielles incisives sur les interactions des
clients avec les marques et les produits. Les plus grandes
entreprises du monde, dans les principaux secteurs d’activité, s’en
remettent à J.D. Power pour orienter leurs stratégies de contact
avec la clientèle.
J.D. Power a des bureaux en Amérique du Nord, en Europe et en
Asie-Pacifique. Pour plus d’informations sur les offres
commerciales de la Société, rendez-vous sur
JDPower.com/business.
À propos de J.D. Power et des règles publicitaires ou
promotionnelles :
www.jdpower.com/business/about-us/press-release-info
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1 J.D. Power définit les groupes générationnels comme suit :
pré-boomers (nés avant 1946) ; baby-boomers (1946-1964) ;
génération X (1965-1976) ; génération Y (1977-1994) ; génération Z
(1995-2006). Les Millennials (1982-1994) sont un sous-ensemble de
la génération Y.
Le texte du communiqué issu d’une traduction ne doit d’aucune
manière être considéré comme officiel. La seule version du
communiqué qui fasse foi est celle du communiqué dans sa langue
d’origine. La traduction devra toujours être confrontée au texte
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