MONTRÉAL, le 21 oct. 2014 /CNW
Telbec/ - Le mois de la planification financière est un moment
propice pour revisiter la planification de ses finances
personnelles, que ce soit au niveau de son épargne ou de son
crédit. À titre d'expert en gestion des finances personnelles, le
conseiller en services financiers est là pour accompagner les
clients dans l'atteinte de leurs objectifs, mais également pour
trouver des solutions afin qu'ils puissent gérer efficacement leurs
finances personnelles.
Selon un sondage de la Banque Laurentienne (mené par
CROP1), plus du tiers des Québécois considèrent la
gestion de leurs finances personnelles comme une tâche complexe.
Cependant, la plupart n'ont pas recours aux services d'un
conseiller en services financiers comme le démontre le sondage qui
indique que 64 % des répondants entre 18 et 34 ans n'ont pas
recours aux services de conseillers. La proportion de gens augmente
lorsqu'ils s'approchent de la retraite - soit 51 % des personnes de
55 ans et plus qui y ont recours.
Rendre visite à son conseiller : un bon service à se
rendre
« Une visite auprès de son conseiller en services
financiers devrait être effectuée à raison d'une fois par année, au
même titre que les gens consultent leur professionnel de la santé
afin d'obtenir un bilan de leur état de santé », mentionne
Guylaine Dufresne, Pl. fin,
directrice principale, Investissement et planification financière.
Le rôle du conseiller est d'accompagner le client dans ses projets
afin de l'aider à établir des objectifs réalistes en fonction de
ses moyens. En ayant une vision à 360 degrés de la situation
financière du client, il pourra, d'une façon objective, lui
proposer des solutions concrètes pour qu'il soit en mesure de
rencontrer ses objectifs tant au niveau de son épargne, du
remboursement de ses dettes ou de ses projets de vie. « Une bonne
façon de faire est de non seulement prévoir une rencontre annuelle
avec son conseiller en services financiers mais également lors des
moments où sa situation financière change. Les gens tireraient
avantage à utiliser ces services à tout âge, que ce soit lors de
leur arrivée sur le marché du travail, lors de l'arrivée d'un
enfant ou lors de l'achat d'une propriété.», ajoute Guylaine Dufresne.
5 000 $ à gagner et 1 % en boni
Dans le but de sensibiliser les Québécois à l'importance
d'effectuer un suivi sur leur situation financière avec leur
conseiller en services financiers et pour les sensibiliser à
l'importance d'établir un plan d'épargne, la Banque a mis sur pied
le Concours 5 000 $ à gagner2. Jusqu'au 15
décembre 2014, tous les clients qui rencontreront leur conseiller
de Banque Laurentienne pour discuter de leurs besoins en matière
d'épargne courront la chance de remporter la somme de 5 000 $.
La Banque offre également à ses clients qui transféreront leurs
épargnes provenant d'autres institutions financières un boni en
argent instantané de 1 %3. Cette offre est valide
jusqu'au 9 janvier 2015.
Pour bénéficier des services d'un conseiller en services
financiers, les clients peuvent se rendre dans l'une des 152
succursales de la Banque Laurentienne ou contacter le Service à la
clientèle au 1 800 252-1846.
À propos de la Banque Laurentienne
La Banque
Laurentienne du Canada est une
institution bancaire dont les activités s'étendent à la grandeur du
Canada. Reconnue pour l'excellence
de son service, sa proximité et sa simplicité, la Banque sert un
million et demi de clients à travers le pays. Fondée en 1846, la
Banque figure dans l'édition 2014 du palmarès Les meilleurs
employeurs de Montréal qui met à l'avant-scène 25 entreprises
montréalaises offrant un environnement de travail enviable. Elle
emploie présentement 3 700 personnes qui font d'elle un joueur
solide dans plusieurs segments de marché.
La Banque se démarque par l'excellence de son exécution et son
agilité. Ainsi, elle dessert les particuliers, tant par l'entremise
de ses services en succursale que par une offre virtuelle en
évolution constante. Elle jouit également d'une solide réputation
auprès des PME, des entreprises et des promoteurs immobiliers,
grâce à sa présence grandissante à travers le Canada et ses solides équipes situées en
Ontario, au Québec, en
Alberta et en
Colombie-Britannique. Sa filiale B2B Banque est quant à elle un
leader canadien dans la fourniture de produits et services
bancaires et d'investissements aux conseillers financiers et aux
courtiers, tandis que l'expertise et l'efficacité des services de
courtage de Valeurs mobilières Banque Laurentienne sont largement
reconnues à la grandeur du pays. Elle gère un actif au bilan de
plus de 34 milliards $, de même que des actifs administrés de plus
de 41 milliards $.
__________________
1 Le sondage a été réalisé par CROP à l'aide d'un panel
Web de 1 000 Québécois du 4 au 9 décembre 2013.
2 Aucun achat requis. Le concours débutera le 15
octobre 2014 et prendra fin le 15
décembre 2014. Un (1) prix de 5 000 $ sera tiré au sort parmi les
clients qui auront eu un rendez-vous avec un conseiller entre le 15
octobre et le 15 décembre pour l'ensemble des succursales de la
Banque Laurentienne. Le prix sera déposé dans un compte REER, CELI
ou FERR Banque Laurentienne au nom du gagnant. Les chances de
gagner dépendent du nombre de participants. Pour obtenir son prix,
le gagnant devra répondre à une question d'habileté mathématique.
Certaines conditions s'appliquent. Tous les détails sont
disponibles en succursale ou sur le www.banquelaurentienne.ca.
3 Certaines conditions s'appliquent. Un boni de 1 %
est accordé si les sommes transférées et le boni de 1 % sont
conservés pendant cinq (5) ans dans le compte receveur. Les types
de produits non admissibles au boni sont : produits spéciaux de la
BLC, CPG de moins de 2 ans, dépôts à terme, dépôts à vue,
obligations et coupons détachés. Le montant transféré et le boni
correspondant doivent être conservés à la Banque Laurentienne
conformément à la période de restriction, à défaut de quoi une
pénalité équivalente au boni sera imputée au compte receveur. La
période de restriction débute à compter de la date d'ouverture du
placement. Le versement du boni se fera en argent canadien dans
l'encaisse du compte Tactique de la Banque, jusqu'à concurrence de
20 000 $ par client. Pour bénéficier du boni, vous devez vous
présenter à votre succursale ou appeler votre conseiller. La Banque
se réserve le droit de mettre fin à cette offre ou de la modifier
en tout temps, sans préavis. Voir les détails en succursale. Le
client est entièrement responsable de toute conséquence fiscale
découlant du versement du boni. Le boni est imposable dans les
comptes non enregistrés. Afin de profiter de cette offre, la
Convention de transfert doit être signée entre le 15 octobre
2014 et le 9 janvier 2015. L'offre
s'applique à tout transfert de fonds non enregistrés et
enregistrés. Les transferts doivent être effectués d'ici le 15 mars
2015.
SOURCE Banque Laurentienne du Canada