Selon J.D. Power, les cabinets de gestion de patrimoine au Canada risquent davantage de perdre leur clientèle jeune et fortunée en raison de l'imminence de la réglementation sur la transparence des frais
May 02 2024 - 6:00AM
Business Wire
La Financière Banque Nationale se classe
en tête en matière de satisfaction client
Selon l'étude J.D. Power 2024 Canada Full-Service Investor
Satisfaction StudySM publiée aujourd'hui, le risque d'attrition de
la clientèle des cabinets de gestion de patrimoine au Canada est en
hausse et pourrait s'intensifier avec la mise en place prochaine de
la réglementation sur la déclaration du coût total (Total Cost
Reporting - TCR).
Ce communiqué de presse contient des éléments
multimédias. Voir le communiqué complet ici :
https://www.businesswire.com/news/home/20240502467522/fr/
J.D. Power 2024 Canada Full-Service
Investor Satisfaction Study (Graphic: Business Wire)
Ce règlement a pour but de rendre le coût de détention des
produits d'investissement plus transparent pour les investisseurs
au Canada. Si un petit nombre de baby-boomers déclarent avoir
l'intention de changer de gestionnaire de patrimoine, il n'en va
pas de même pour les clients plus jeunes. En effet, 13 % des
clients de la génération X 1 et 22 % des clients milléniaux
déclarent qu'ils envisagent de changer de cabinet de gestion de
patrimoine au cours de l'année prochaine. Ils incriminent
principalement les coûts élevés, ce qui rend la réglementation TCR
d'autant plus importante.
« Les clients jeunes s'interrogent déjà sur la valeur des
relations conseillées », a déclaré Craig Martin,
directeur général exécutif et responsable mondial de
l'intelligence en matière de patrimoine et de prêts chez J.D.
Power. « La future réglementation ne fera qu'amplifier
l'attention portée aux frais et aux autres coûts inhérents à la
clientèle. Les entreprises doivent se préparer à communiquer leur
valeur, non seulement en termes de rendements et de bénéfices, mais
aussi en termes d'avantages accrus offerts par un conseiller. La
maîtrise du savoir-faire technique de la gestion de patrimoine est
une exigence de base, et non un point de différenciation. Pour
créer des relations clients qui permettent une croissance organique
saine au fil du temps, il faut un lien plus significatif qui, de
l'avis de beaucoup, est insuffisant pour le moment ».
Voici quelques-unes des principales conclusions de l'étude de
2024 :
- Ne pas planifier, c'est planifier l'échec : l'étude
révèle que 43 % des investisseurs de plein exercice de la
génération des milléniaux déclarent ne pas avoir de plan financier
documenté. Les indices de confiance sont sensiblement plus élevés
(+107 points sur une échelle de 1000 points) parmi les milléniaux
qui disent avoir un plan financier que parmi ceux qui en sont
dépourvus.
- Problèmes transactionnels : plus de la moitié (54 %) des
expériences des clients conseillés entrent dans la catégorie
transactionnelle du continuum de conseil de J.D. Power. 2 Ce groupe
a déjà des niveaux de fidélisation et de défense d'intérêts plus
faibles, et une attention accrue sur les coûts et les frais ne fera
qu'exacerber le problème. Il est essentiel de fournir des conseils
véritablement personnalisés qui répondent aux objectifs et aux
défis uniques des clients afin de commencer à les éloigner des
relations transactionnelles.
- Les jeunes clients fortunés ont prévu d'autres possibilités
: bien que l'un des obstacles habituels à un changement de
cabinet soit l'obligation d'établir une nouvelle relation, près
d'un tiers (32 %) des milléniaux ayant un conseiller, ont également
une deuxième relation d'investissement. Ce chiffre atteint 44 %
chez les milléniaux fortunés disposant d'un million de dollars
d'actifs ou plus.
Classement des études
National Bank Financial se classe en tête pour ce qui est
de la satisfaction globale des investisseurs, avec un score de 716.
Raymond James (714) se classe deuxième et Edward
Jones (697) se classe troisième.
L'Étude sur la satisfaction des investisseurs de plein exercice
au Canada, qui en est à sa 19e année, mesure la satisfaction
globale des investisseurs à l'égard des cabinets d'investissement
de plein exercice selon sept aspects (par ordre d'importance) : la
confiance; les gens; les produits et services; le rapport
qualité-prix; la capacité de gérer le patrimoine comme je le veux
et quand je le veux; la résolution des problèmes; et les canaux
numériques. L'étude 2024 est basée sur les réponses de 4 931
investisseurs qui travaillent directement avec un conseiller
financier dédié ou une équipe de conseillers. L'étude a été menée
d'octobre 2023 à janvier 2024.
Pour plus d'informations sur l'étude Canada Full-Service
Investor Satisfaction, rendez-vous sur le site suivant
https://www.jdpower.com/business/jd-power-canada-full-service-investor-satisfaction-study-award-information.
Consultez le communiqué de presse en ligne à l'adresse suivante
http://www.jdpower.com/pr-id/2024035.
À propos de J.D. Power
J.D. Power est un leader mondial dans les domaines de la
connaissance des consommateurs, des services de conseil, des
données et de l'analyse. Pionnier dans l'utilisation du big data,
de l'intelligence artificielle (IA) et des capacités de
modélisation algorithmique permettant de comprendre le comportement
des consommateurs, J.D. Power fournit depuis plus de 55 ans des
informations sectorielles incisives sur les interactions des
clients avec les marques et les produits. Les plus grandes
entreprises du monde, dans les principaux secteurs d'activité, s'en
remettent à J.D. Power pour orienter leurs stratégies de contact
avec la clientèle.
J.D. Power a des bureaux en Amérique du Nord, en Europe et en
Asie-Pacifique. Pour en savoir plus sur les offres commerciales de
l'entreprise, rendez-vous sur le site suivant
JDPower.com/business.
À propos de J.D. Power et des règles publicitaires ou
promotionnelles :
www.jdpower.com/business/about-us/press-release-info
1 J.D. Power définit les groupes générationnels comme les
pré-boomers (nés avant 1946), les boomers (1946-1964), la
génération X (1965-1976), la génération Y (1977-1994) et la
génération Z (1995-2006). Les milléniaux (1982-1994) sont un
sous-ensemble de la génération Y. 2 Le J.D. Power Advisor
Experience Continuum mesure l'efficacité de la prestation de
conseils sur une échelle qui s'étend du transactionnel à
l'exhaustif. Il classe les performances en trois catégories :
transactionnelle, axée sur les objectifs et globale, indiquant
ainsi une progression du service de base vers l'exceptionnel.
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